Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık sistemi üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi devreye aldı.
Yeni uygulama kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferleri daha ayrıntılı şekilde denetlenecek. Düzenlemenin temel hedefi, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemlerin daha şeffaf ve izlenebilir hale getirilmesi.
Yetkililer, düzenlemenin özellikle kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadelede denetim mekanizmasını güçlendirmeyi amaçladığını belirtiyor.
Açıklama zorunluluğu 400 bin TL’ye çıkarıldı
Yeni düzenlemenin ilk aşamasında günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak duyurulmuştu. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre gün içinde tek seferde ya da parçalı işlemlerle toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan açıklama girmesi zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi bankacılık sistemi tarafından onaylanmayacak.
Para transferlerinde işlem nedeni seçilecek
Yeni sistemle birlikte transfer işlemlerinde paranın gönderim nedeni daha açık şekilde sınıflandırılacak. Kullanıcılar transfer sırasında belirli işlem kategorilerinden birini seçmek zorunda olacak.
Sisteme eklenen başlıca işlem kategorileri şöyle:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği tercih edildiğinde ise sistem ek açıklama talep edebilecek.
Yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim
Düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı kalmıyor. Daha yüksek tutarlı işlemler için ek bildirim yükümlülükleri de getirildi.
Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması istenecek.
Yeni düzenleme ile finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin erken aşamada tespit edilmesi hedefleniyor.
